البنوك غرامة على الفوركس

بنك باركليز يتقاضى 150 مليون دولار على تداول العملات الأجنبية من قبل منظم نيويورك الأربعاء 18 نوفمبر 2015 18.03 غمت آخر تعديل يوم الجمعة 11 نوفمبر 2016 12.32 غمت تعرضت سمعة باركليز لضرب آخر يوم الأربعاء عندما فرضت هيئة تنظيمية أمريكية غرامة قدرها 150 مترا على البنك لطريقة تعامله مع أجنبيته تبادل العملاء. أصدرت إدارة الخدمات المالية في نيويورك (نيدفس) مخبأا من رسائل البريد الإلكتروني لدعم نتائجها ضد باركليز، بما في ذلك أحد المديرين الذي يخبر الموظفين عن التشويش والحجر إذا طرحوا أسئلة حول تداول العملات. وهذه العقوبة، التي تتطلب أيضا من شركة باركليز إطلاق النار على شخص كبير لم يذكر اسمه تشارك في أعماله الإلكترونية العالمية للتجارة في العملات الأجنبية، تتعلق بنظام حاسوبي صممه البنك لرفض الأوامر من العملاء التي لن تكون مربحة. هذا النظام، والمعروف باسم "النظرة الأخيرة"، يتم تشغيله من خلال تقديم فترة تعليق بين طلب العميل الذي يتم استلامه ويتم تنفيذه بواسطة باركليز. فقد سمح للبنك بتجريد الصفقات التي تحرك السعر مقابلها، وغالبا في مليثانية فقط. العملاء الذين كانوا المستخدمين المتطورة مثل صناديق التحوط تلقي رسائل تقول ناك (غير المعترف بها). وتساءل أحد العملاء عن استلام 300 رسالة من هذا القبيل في يوم واحد في كانون الأول / ديسمبر 2010 ولكنه لم يتلق ردا. وقال أنطوني ألبانيس، المشرف على الإشراف على الخدمات المالية، إن هذه الحالة تبرز الحاجة إلى مزيد من الرقابة والعمل للمساعدة في منع إساءة استخدام منصات التداول الإلكترونية الآلية في وول ستريت، وهي قضية أوسع في الصناعة تتطلب مزيدا من التدقيق الجدي. الغرامة هي تذكرة لقضايا السمعة التي لا تزال تواجه البنك في أعقاب غرامة 2012 لتزوير ليبور، مما أثار موجة من الاتهامات ضد باركليز والصناعة برمتها. كما يأتي قبل أسبوعين فقط من تولي الرئيس التنفيذي الجديد للبنك جيس ستالي دوره الذي يبلغ 8 سنوات. عندما أعلن تعيينه الشهر الماضي، قال ستالي، وهو مصرفي أمريكي: أشعر بشدة أننا يجب أن نواصل تعزيز الثقة في باركليز. هذا هو ثاني نيدفس غرامة فرضت على باركليز للمسائل المتعلقة بالعملات الأجنبية هذا العام، ويأخذ مجموع المدفوع من قبل البنك إلى منظم نيويورك إلى 635m. وكان الأول هو جزء من غرامة 1.5bn على باركليز أعلن في مايو. عندما أعلنت الهيئات الرقابية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة عن غرامات قياسية في التعامل مع أسواق الصرف الأجنبي. وأثارت وكالة موديس تصنيفات الغرامات المستمرة للبنوك في تقرير هذا الأسبوع وضع بنك باركليز و هسك و رويال بانك أوف سكوتلاند في خطر كبير من فرض عقوبات أخرى. وحسبت موديس أن 15 مصرفا رئيسيا قد خصص 144 مليار دولار لدفع التكاليف القانونية وتسوية الغرامات والتعويضات منذ بداية الأزمة المصرفية لعام 2008. باركليز، هسك، بنك رويال أوف سكوتلاند لخطر المزيد من العقوبات 5 البنوك الكبرى تدفع 5.4 مليار لتزوير العملات وضرب المنظمون الولايات المتحدة خمسة بنوك عالمية مع 5.4 مليار في العقوبات الاربعاء لمحاولة تلاعب أسواق العملات الأجنبية لصالحها. سيتي جروب (C). باركليز (بكس). جب مورغان تشيس (جيم). و البنك الملكي الاسكتلندي (ربسبف) تم تغريمه أكثر من 2.5 مليار دولار من قبل الولايات المتحدة بعد ادانة مذنب للتآمر للتلاعب في سعر الدولار واليورو. البنوك الأربعة، بالإضافة إلى أوبس (أوبس). كما تم تغريم 1.6 مليار من قبل مجلس الاحتياطي الاتحادي، وباركليز سيدفع الهيئات التنظيمية 1.3 مليار أخرى لتسوية المطالبات ذات الصلة. عملت البنوك الأربعة الأولى ما وصفته "كارتيل" منذ عام 2007، وذلك باستخدام غرف الدردشة عبر الإنترنت واللغة المشفرة للتأثير على وضع مرتين يوميا من المعايير في محاولة لزيادة أرباحها. واشارت النائب العام الامريكى لوريتا لينش الى ان البنوك المذنبة شاركت فى عرض قاطع للتواطؤ وتداول سوق الصرف الاجنبى. وقال لينش أن المصرفيين تآمروا لإثراء أنفسهم على حساب عدد لا يحصى من المستهلكين والمستثمرين والمؤسسات في جميع أنحاء العالم. ورفضت التعليق على الاتهامات الجنائية الموجهة ضد موظفي البنوك، قائلة فقط ان تحقيقات وزارة العدل مستمرة. سوق النقد الأجنبي العالمي هائل ولكن ينظم بشكل خفيف. وقال المسؤولون ان التداول فى سوق سعر صرف اليورو دولار اكبر بخمس مرات من التداول فى جميع البورصات العالمية مجتمعة. وتمثل البنوك الأربعة التي أقرت بالذنب نحو ربع جميع الأنشطة في تلك السوق. البنوك الخمسة المشاركة في تسوية الأربعاء، بالإضافة إلى هسك (هسك) وبنك أوف أميركا (باك). قد دفعت الآن ما يقرب من 10 مليار دولار إلى السلطات في الولايات المتحدة وأوروبا من جانبهم في فضيحة النقد الأجنبي. هذه الأرقام غير المسبوقة تعكس بشكل مناسب هذه المؤامرة لالتقاط الأنفاس، وقال لينش. واعترفت شركة يو بي إس بأنها قد شاركت في ممارسات تجارية غير آمنة وغير سليمة في أسواق الصرف الأجنبي، كما أقرت بالذنب في أحد حالات الاحتيال على الأسلاك فيما يتعلق بمعدل الاقتراض بين البنوك في لندن، أو ليبور. وكان البنك قد أبرم في الأصل اتفاقا مع ليبور مع وزارة العدل الأمريكية في عام 2012، ولكن تم إنهاء اتفاق عدم المقاضاة بعد أن ظهر دوره في فضيحة النقد الأجنبي. وقالت انها ستدفع غرامة قدرها 203 ملايين تتعلق بتزوير ليبور. وقال اكسل ويبر رئيس بنك يو بي اس ان سلوك عدد قليل من الموظفين غير مقبول واتخذنا اجراءات تأديبية مناسبة. وقالت أوبس انها لا تواجه أي تهم جنائية تتعلق التلاعب في سوق العملات. إلا أن مشروع قانونها قد رفع بالفعل فاتورة ضخمة بسبب سوء سلوك السوق. وخلال العام الماضى وافقت على دفع 1.1 مليار دولار للسلطات فى الولايات المتحدة واوروبا للتعامل مع المراوغة فى النقد الاجنبى. ويعود ذلك إلى ما يقرب من 1.7 مليار عقوبات منذ عام 2012 تتعلق بمسبار ليبور. يتم تداول حوالي 5 تريليون دولار في سوق العملات العالمية كل يوم، معظمها في لندن. وتؤثر أسعار صرف العملات الأجنبية على أسعار السلع المستوردة وأرباح الشركات والعديد من الاستثمارات التي تحتفظ بها صناديق المعاشات التقاعدية وغيرها. فضيحة الفوركس: ما تحتاج إلى معرفته